Faut-il placer sa trésorerie ?

Placer la trésorerie de sa société, surtout si le placement n'est pas garanti, n’a jamais été une bonne idée.

La trésorerie doit rester disponible, ne doit pas être soumise aux risques (placement en crypto) et les placements ne rapportent rien... ça c'était avant.

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Aujourd'hui, avec la hausse des taux, il est possible de placer sa trésorerie à un taux intéressant, tout en restant disponible et garantie (il ne faut toujours pas jouer avec des cryptos ).

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Les placements les plus sécurisés sont les CAT (Comptes A Terme).

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Les dépôts sur des comptes à terme sont assimilés à des dépôts bancaires classiques.

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Ils ne sont donc pas exposés aux évolutions du marché. Leur rémunération est contractuellement assurée par la banque.

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Il est possible d'ouvrir plusieurs comptes à terme avec des horizons temporels et des taux d'intérêt différents : 3 mois (3% de rendement escompté), 6 mois (3.5% de rendement escompté) et 1 an (4%  de rendement escompté).

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En cas de problème de trésorerie, le déblocage anticipé est possible tout en conservant des intérêts minorés.

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À qui s'adressent les CAT ?

‍Aux startups qui veulent réduire leur cash burn et qui n'ont pas un besoin immédiat de toute leur trésorerie.

Aux sociétés opérationnelles qui ont de la trésorerie excédentaire.

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A qui s'adresser ?

En premier, à votre banque. Les Conseillers en Gestion de Patrimoine proposent des placements alternatifs garanties sur des durées plus longues.

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Quel montant placé et sur quelle durée ?

Il faut placer la trésorerie excédentaire dont vous n'avez pas besoin pour payer vos charges fixes à court terme. Nous pensons qu'il ne faut pas placer à plus de 1 an. Il est judicieux d’ouvrir plusieurs comptes à terme avec des durées différentes.